こんにちはAndyです。
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皆様、運用資産のポートフォリオはどのように組まれていますか？
持ち家＋株、株一辺倒、持ち家＋株＋金＋債券・・・、いろいろな考え方がありますよね。
私は、インデックス株＋社債＋債券＋金のポートフォリオを組んでいこうと考えています。
オールシーズンズポートフォリオの構築を目指していましたが、やや断念。
コモディティ商品は、どうもハンドリングは難しいと感じています。
◯狙いのポートフォリオ
リターン：５．８％
シャープレシオ：０．５８
最大ドローダウン：３２％
考え方は以下になります。
①SP５００インデックスでリターンを維持
②インカムゲインを社債で確保。３０年以上の生活費や家賃に使います。
③インフレヘッジ、債務バブル対策で金を多めに入れる。
金融ショック時、初期は金は低下し、その後の上昇を取ります。
④金融ショック初期、逆相関確保のため、EDVを入れる。インカムゲインは生活費へ。
EDV上昇時、売却しインデックス追加購入、金追加購入を狙います。
・リターン
５．８％。
防御を集めにし、５．８％リターンであればOKと思っています。
インカムゲインを厚めにし、年初での取り崩しを減らす運用を行います。
・最大ドローダウン
リーマンショック級の金融ショック時、最大で３０％強のダウン。
社債、GLDM、EDV全て５０％程度の上昇が見込まれるので、１０％ダウンくらいまで
減少幅が縮小すると思われます。
０．５８はまずまず優秀かと思っています。
どのようなタイプのショックにも対応できると思いますので。
唯一、インフレ時の金利上昇局面に最も弱いと思われます。
・ドル円為替レートに関して
基本、今後数十年間は、円安路線を想定しています。
もう１ドル８０円とか１００円の世界には戻らない、というのが基本思想です。
円キャリートレードの巻き返しによる円高、１２０円程度も十分ありえるシナリオです。
まあ、１２０円程度であれば、大きな問題はないレベルと想定しています。
◯以前の目標ポートフォリオ
このポートフォリオですと、金融ショック時、逆相関で暴落初期に反転するアイテムが無いです。社債の価格は上昇すると思われますが、売買目的ではなく、ポートフォリオの安定目的なので。
・SP500インデックス ６０％
・金・商品 ２０％
安全運転しながら、運用を何十年と継続していきたいと思います。
そのうち、暴落が来ますので、ディフェンスは固めてまいります。
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