andyのfireブログ

40代後半家庭持ち。サラリーマンを辞め、米国インデックスを中心に個別株も楽しんでいます!FIREを試行錯誤中!

「高齢者向けプラチナNISAで税収増」 わっしょい!政府は賢いね!

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こんにちは、Andyです。

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皆様、NISAは活用されていますでしょうか?

新NISAは譲渡益(売却益)は非課税、20%の税金が免除なので、最大限活用することが

お得ですね。そのため、私は、世界インデックス、もしくは米国インデックスで

20年間寝かせ、成長を待っていようと思います。

その時に、途中売却は一切しない資産管理を行っていきます。

 

◯使用しているインデックスファンド

 SP500と全世界株式インデックス

 

さてさて、ついに政府は動き始めましたね。プラチナNISA!

名前は最高だと思います。中身は最悪ですが・・・・・。

 

そもそもインデックスファンドの理論・考え方に反していますよね^^;

インデックスファンドの基礎的な考え方は、以下の本が参考になるかと思います。

株式投資

 世界的に有名な、シーゲル先生の著書のアップデート版です。

 元本を既存させず、長期投資する事がどれほど大切か、データを基に書いてくれています。

株式投資 第6版 長期投資で成功するための完全ガイド [ ジェレミー・シーゲル ]

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②Just Keep Buying

 これも、常に買い続けよう、SP500のインデックスを。という本です。

 元本を積み上げていけば、ものすごい成長に繋がりますよ、というデータ重視の本です。

JUST KEEP BUYING 自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則 [ ニック・マジューリ ]

価格:1870円
(2025/4/22 11:44時点)
感想(26件)

 

上記、データを基にした本は、両書とも元本を既存させない、という事が前提にあります。

ポートフォリオの考え方に近いかと思います。

今回のプラチナNISAは毎月支払い型の投資信託をNISAに認めます、高齢者には、ということです。

まず、高齢者の方であれば、株式と現金比率でコントロールすべきですよね。

ポートフォリオです。

リスクにさらした部分は、成長を期待するためなのに、毎月払い出しをしていては、元本を既存します。特に値下がりしたときにも払い出しを進めるため、既存割合が高くなってしまいます。

そうではなく、ポートフォリオで、現金部分を使用していく、株式が下がっているときには、何もせず、現金を使用する。株式が調子が良くなってきた時に、株式から現金へ一部補填する、リバランスですね。

その基本的な考え方をまずは知ることが大事かと思っています。

 

根本的には、プラチナNISAは証券会社と国のタッグを感じますね!

プラチナNISAで証券会社の売上げ増に伴う税収増。

この構図が透けてしまいますよね。

資産運用立国!正しい金融リテラシーを持てるように広めて行ってほしいものです。

そうしないと、失敗で怖くなり、投資自体をやらなくなる、というこれまでの循環を繰り返すだけかと思います。

長期目線でのリテラシー向上活動を行ってほしいものです。

 

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